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 [转帖]次貸危机原子弹,华尔街利润的私有化和债务全民国有化的背后 |
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Jerry
[博客]
头衔: 海归少校
声望: 教授
性别: 
加入时间: 2004/02/23
文章: 181
海归分: 20259
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作者：Jerry 在 海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com
之所以这个次貸危机原子弹会变得这么大的杀伤力，当然和美国的一些大公司胡来，比如说布什的老哥们玩的安然（Enron）公司和世界通信公司（WorldCom）的丑闻，使美国公司贷款的违约风险增大。而那些购买房屋抵押贷款的投资人，虽然知道两房由美国政府担保，仍然要面对这些贷款的违约可能，于是购买了由各个金融机构发行的信用违约担保合同。这样的话，一个高风险的房屋贷款被集中在一起，分解成小块，就被销售给了各个投资银行，商业银行，对冲基金，和退休基金等等投资人，并通过信用违约合同来保证了风险。这么好的投资，所以真是所有的投资人，甚至他们的宠物猫和宠物狗，都跳进来投资，就形成了全球历史上最大的一个仙人跳。那么有人会问，如果只是保险你持有的债券，怎么会搞到天崩地裂呢？
因为行用违约合同和其他保险不一样，你不需要持有任何债券都可以去买。所以它最后就成了大家赌房地产爆不爆，或者爆多大，怎么爆的大赌盘。对这些发行这个合同的银行和基金来说，他们是两边都玩，就是有买有卖，所以可以自己对冲掉里面的损失，但最后的保险担保人就集中到了只卖不买的保险公司，比如说美国国际集团AIG。
AIG的一个最大的错误就是在卖房屋保险的时候，把房屋贷款信用也一起卖了。这个问题在于保险公司的事故保险是按照纯粹的数学几率来运作的。比如说一个人在路上被汽车撞了，其不会增加他的同事被汽车撞的几率。一个房子被火烧了，固然会影响其附近的房屋，但就不会影响下一个城市的房屋。而对房屋贷款信用的保险，却是一个房屋违约，确实会开始一连串的关联效果，而带动整个房屋市场的萎缩，从而造成一个保险而无法应付的局面。
这就是为啥美国政府不得不将AIG国有化的原因。虽然说雷曼兄弟的信用违约合同是7千亿，大部分是由AIG保证，美国政府却让其倒闭。而AIG的信用违约合同虽然是4千4百亿，但如果让其倒闭，所有在这里买了信用违约合同的银行都会有巨大财务损失，从而严重打击其本来已经紧缩的基金。
那么既然次级房贷是引发信用违约的导火索，而次级房贷的短期浮动利率到期，而导致的高利率供款，就是点燃导火索的火头。而美国联储局逐渐调高的利率，就是那只点火的黑手。人们就要问，如果当初美联储像日本那样，继续保持低利率，是不是就可以继续拖下去？
答案是否定的。因为在2004年，美联储已经开始不再公布货币投放量了。因为印钞机印了太多的钱，导致了通货膨胀开始显现。而由于美国每天需要20亿美元的外资流入，才可以开三餐饭，不提高利率，无法吸引外资流入。基本上可以说包括鲍尔森和伯南基这些金融精英都是明白人，只是带着末世心态，得过且过，想些什么办法可以让全世界人民替他们付账而已，当然美国人民也是这个全世界人民中的一员，首先想办法让美国金融国有化，让美利坚犹太社会主义共和国政府来担当所有的风险。
这就是美国金融业的利润私有化，损失国有化的新特色。等到政府把所有的烂帐从金融企业里承担下来，那么下一步就是如何说服其他各国政府分担烂帐，共度难关。如果其他政府不买账，就不得不从美国人民的身上割羊毛了。
可以看出美国金融界已经变成了何等的自私的一群，而这样的垃圾就是现在中国那些掌控着金融命脉的国际接轨派的大员们，眼中的财宝，要花大笔薪水尽量挖角。美国金融业的崩溃，在于这些从事金融业的人，忘了其行业的全称叫作金融服务业，即其存在的原因，是为了服务一个国家的实体经济，是为这些经济活动提供一个良好的融资环境，并在股市上为那些长期经营好的公司提供股价上的回报，为投资这些公司的投资人带来应得的利益。
但是美国金融资本主义的发展，却将金融业的运作和实体经济脱节。通过电脑的大量运用，和联储局不考虑全体人民利益，只考虑自己那帮金融业人士的利益，而带来的过剩资金，通过各种扩张的杠杆（Margin），造成了股市价格严重与实质经济脱节，比如不用考虑一个企业的经济和财政情况的“概念股”运作。其结果就是股市总价值远远高于实际经济的重量，比如说在美国和英国这种金融行业发达的国家尤其厉害，而在注重实体经济多一些的德国和日本就稍微好一些。另外一个结果就是不受管制的各种金融衍生工具泛滥成灾，每一种交易手法都也几倍于所有股市价值总量的假金融量来计。
而在这个市场中横行霸道，呼风唤雨的三大流氓团体，就是投资银行（Investment Banks），私人基金(Private Equity)和对冲基金 (Hedge Funds)，被称为BSD(Biggest Swinging Dicks)。
那么这三大流氓是干什么的？他们的主要功能就是吸血寄生虫，将实体经济玩弄于股掌之上，用妙手空空的手法，将升斗市民，发财梦做得发疯的小散户的钱清光，在把政府挟持为人质，一旦玩出火来，就把整个国家经济拉来垫背。
这三大流氓集团是那些人，采取什么手法来敛财呢？投资银行美国本来有5大霸，分别是高盛，大摩，雷曼，美林和熊士坦。他们本来是靠帮其他公司兼并来赚钱，尽管按照美国的记录，大概是95%的公司兼并都是以失败告终，只不过大家乐此不疲，因为这些大行和兼并公司的总裁们都有太多好处。还有就是帮新公司上市，包装一下骗股票市场的钱。
大家都知道高盛的老板就是美国财长鲍尔森，美国现在的救火总指挥，其实就是此次大火灾的放火凶手。而大摩就是中国中投佩服得要扔50亿美金孝敬的公司。后面三家后台不够硬，所以只好关门大吉了。第二类流氓就是对冲基金，如索罗斯的量子基金，大家估计非常熟悉，通常都是和国际货币基金会和世界银行，狼狈为奸，通过前者号召发展中国家金融和国际体系接轨，然后就进来放火打劫，将这些新兴市场十来年的发展成果一夜清光。比如说亚洲十年前的金融危机就是这个打法。
作者：Jerry 在 海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com
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